Unabhängige
Zweitmeinung
Sie haben bestehende Geldanlagen, einen Finanzplan oder ein Produktangebot vor sich, und wollen wissen, ob das wirklich gut für Sie ist. Ich prüfe das für Sie: ehrlich, neutral, ohne jedes Verkaufsinteresse.
Ich schaue mir Ihre Unterlagen ohne Verkaufsinteresse an und sage Ihnen, was sinnvoll ist, was nicht und was fehlt.
Was ich für Sie prüfe
Bestehende Depots & Vermögensverwaltung
Bankdepot, Vermögensverwaltung oder Robo-Advisor: Kosten, Struktur und Klumpenrisiken werden sichtbar.
Investmentprodukte, Fonds & ETFs
Was Ihr Dachfonds, Zertifikat oder aktiver Fonds wirklich kostet. Und ob es besser geht.
Altersvorsorge-Konzepte
Riester, Rürup, bAV und fondsgebundene Renten, bewertet aus Anlegersicht. Versicherungsschutz und Tarifdetails bewerte ich nicht.
Neue Produktangebote
Liegt Ihnen ein Angebot vor, lese ich das Kleingedruckte.
Finanzpläne & Konzepte
Sind die Annahmen realistisch, und passt das Konzept zu Ihren Zielen?
Kosten & Gebührenmodelle
Was Ihre Lösung mit allen Gebühren kostet, und was eine Alternative ausmacht.
Wie die Zweitmeinung abläuft
Unterlagen einreichen
Sie senden mir die relevanten Unterlagen, per E-Mail oder sicherem Upload, ich behandle alles vertraulich.
Analyse & Bewertung
Ich prüfe Konditionen, Kosten, Lücken und Alternativen und halte mein Fazit schriftlich fest, mit klarer Handlungsempfehlung.
Auswertungsgespräch
Ich bespreche die Ergebnisse online mit Ihnen und gebe eine klare Einschätzung: behalten, kündigen oder nachverhandeln.
Schriftliche Zusammenfassung
Sie erhalten eine schriftliche Dokumentation meiner Einschätzung als Grundlage für Ihre Entscheidung.
Warum eine Zweitmeinung so wertvoll ist
Wer verkauft, kann nicht gleichzeitig neutral beraten. Das ist Systemlogik.
Ich werde ausschließlich von Ihnen bezahlt. Mein einziges Ziel ist, dass Sie wissen, woran Sie sind.
Umfang meiner Zulassung
Meine Zulassung nach § 34h GewO umfasst die Beratung zu Finanzanlagen. Altersvorsorgeprodukte im Versicherungsmantel betrachte ich deshalb ausschließlich aus Anlegersicht, also Kosten, Kapitalanlage und Wirtschaftlichkeit. Versicherungs- und Steuerberatung biete ich nicht an: Bei Versicherungsfragen verweise ich auf meinen Kollegen Volker Hildebrand von der Vermögenswerkstatt, bei steuerlichen Fragen auf Ihren Steuerberater.