Langfristige Begleitung
Eine gute Anlagestrategie braucht nicht ständig neue Produkte. Sie braucht regelmäßige Überprüfung und einen Ansprechpartner, der Ihre Situation kennt.
Eine überprüfte Strategie und ein festes Jahresgespräch.
Sie behalten einen Ansprechpartner für wichtige Entscheidungen. Anpassungen erfolgen, wenn Ihre Situation oder die vereinbarte Vermögensaufteilung es erfordert.
Lebensumstände, Ziele und finanzielle Möglichkeiten verändern sich. Ich prüfe deshalb gemeinsam mit Ihnen, ob Ihre Strategie weiterhin passt, und bin erreichbar, wenn wichtige Entscheidungen anstehen.
Was die Begleitung umfasst
Jährliches Gespräch
Mindestens einmal im Jahr bespreche ich mit Ihnen, was sich in Ihrem Leben und Ihrem Vermögen verändert hat und ob Handlungsbedarf besteht.
Portfolio-Rebalancing
Wenn Positionen von der vereinbarten Aufteilung abweichen, stelle ich Ihnen eine passende Anpassung vor. Unnötige Transaktionen werden vermieden.
Begleitung bei neuen Lebenssituationen
Jobwechsel, Immobilienkauf, Erbschaft oder Ruhestand können die finanzielle Planung verändern. Ich ordne die Auswirkungen gemeinsam mit Ihnen ein.
Anpassung der Strategie
Verändern sich Ihre Ziele, Ihr Zeithorizont oder Ihre Risikobereitschaft, erhalten Sie ein aktualisiertes schriftliches Konzept.
Persönlicher Ansprechpartner
Sie sprechen direkt mit mir. Ich kenne Ihre Ausgangslage, Ihre Strategie und die Gründe hinter den bisherigen Entscheidungen.
Unabhängige Prüfung neuer Angebote
Wenn Ihnen eine Bank oder ein Vermittler ein Angebot macht, prüfe ich, ob es zu Ihrer bestehenden Strategie passt.
So läuft die Zusammenarbeit
Strategie als Grundlage
Die langfristige Begleitung beginnt in der Regel nach einer Erstberatung oder einem Depot Check. Ihre Ziele und die gewünschte Vermögensaufteilung sind schriftlich festgehalten.
Regelmäßige Überprüfung
Mindestens einmal im Jahr prüfe ich mit Ihnen die Vermögensentwicklung und bespreche mögliche Anpassungen an Ihre Situation.
Anpassungen bei Bedarf
Wenn sich etwas Wesentliches verändert, ordne ich die Auswirkungen ein und unterbreite Ihnen einen konkreten Vorschlag. Sie entscheiden über die Umsetzung.
Transparente Abrechnung
Das Honorar richtet sich nach dem betreuten Vermögen und wird quartalsweise nachvollziehbar abgerechnet.
Was ein Jahr Begleitung konkret bedeutet
Ich führe mit Ihnen mindestens ein ausführliches Jahresgespräch und prüfe, ob die vereinbarte Vermögensaufteilung noch eingehalten wird. Rebalancing erfolgt nur, wenn es erforderlich ist. Vor Umschichtungen mache ich auch mögliche steuerliche Auswirkungen sichtbar. Eine individuelle steuerliche Beurteilung bleibt steuerberatenden Berufen vorbehalten.
Bei wichtigen Fragen können Sie sich direkt an mich wenden, etwa bei einem Jobwechsel, Immobilienkauf, einer Erbschaft oder starken Marktbewegungen. Sie müssen Ihre finanzielle Situation dann nicht jedes Mal einem neuen Ansprechpartner erklären.
