Langfristige
Begleitung
Lebensumstände ändern sich, und Ihre Strategie sollte mithalten. Ich bin dauerhaft Ihr Ansprechpartner, und ich werde ausschließlich von Ihnen bezahlt.
Eine Strategie, die heute passt, kann in fünf Jahren überholt sein. Ich prüfe regelmäßig, ob sie noch stimmt, und verdiene nichts daran, Ihnen jedes Jahr Neues zu verkaufen.
Was ich für Sie tue
Jährliches Review-Gespräch
Einmal im Jahr: was sich verändert hat und ob die Strategie noch passt.
Portfolio-Rebalancing
Driften Positionen aus der Zielallokation, passe ich an. Ohne unnötige Transaktionen.
Lebenslagen-Beratung
Jobwechsel, Immobilienkauf, Erbschaft: Ich bin da, wenn Entscheidungen anfallen.
Strategie-Updates
Ändern sich Ihre Ziele oder Ihre Risikobereitschaft, passe ich das Konzept an. Schriftlich.
Direkter Ansprechpartner
Direkt per E-Mail oder Telefon. Ohne Warteschleife, ohne Call-Center.
Unabhängige Zweitmeinung
Ich prüfe Angebote von Banken und Vermittlern. Ich verdiene nichts daran.
Wie die Zusammenarbeit läuft
Erstberatung & Strategieentwicklung
Die langfristige Begleitung beginnt typischerweise nach einer Erstberatung oder einem Depot-Check, wenn die Strategie steht.
Jährliches Review
Einmal im Jahr, auf Wunsch auch öfter, gehe ich mit Ihnen den Stand der Dinge anhand der relevanten Zahlen durch.
Anpassungen bei Bedarf
Wenn sich etwas Wesentliches ändert, in Ihrem Leben oder an den Märkten, ordne ich das ein und schlage Ihnen vor, was daraus folgt.
Transparente Honorarabrechnung
Das Honorar richtet sich nach dem betreuten Vermögen und wird quartalsweise transparent abgerechnet, ohne versteckte Kosten und ohne Überraschungen.
Der Unterschied zu provisionsbasierter Betreuung
Wer an Transaktionen verdient, hat einen Anreiz zu unnötigen Umschichtungen. Auf Ihre Rechnung.
Ich verdiene an einem transparenten Honorar und damit daran, dass Ihr Vermögen gut aufgestellt bleibt.