Unabhängige Zweitmeinung
Sie möchten eine bestehende Geldanlage, einen Finanzplan oder ein neues Angebot prüfen lassen, bevor Sie entscheiden. Ich untersuche die Unterlagen unabhängig und zeige Ihnen verständlich, was sinnvoll ist, was verändert werden sollte und welche Fragen noch offen sind.
Eine schriftliche Einschätzung vor Ihrer Entscheidung.
Jede geprüfte Position erhält eine begründete Empfehlung. Sie entscheiden anschließend, ob und wie Sie diese umsetzen.
Meine Vergütung hängt nicht davon ab, ob Sie anschließend ein Produkt abschließen. Deshalb kann das Ergebnis ebenso gut lauten, dass Ihre bestehende Lösung bereits zu Ihnen passt.
Was ich für Sie prüfe
Bestehende Depots und Vermögensverwaltung
Ich untersuche Kosten, Zusammensetzung, Risiken und die tatsächliche Streuung Ihres Bankdepots, Ihres selbst zusammengestellten Depots, Ihrer Vermögensverwaltung oder Ihres Robo-Advisors.
Investmentprodukte, Fonds und ETFs
Ich prüfe, wie das Produkt funktioniert, welche Kosten entstehen, welche Risiken Sie tragen und welche Aufgabe es in Ihrem Gesamtvermögen erfüllt.
Altersvorsorgekonzepte
Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge und fondsgebundene Renten bewerte ich aus Sicht der Geldanlage. Für Versicherungsschutz und Tarifdetails beziehe ich bei Bedarf die Vermögenswerkstatt ein.
Neue Produktangebote
Ich prüfe Kosten, Annahmen, Risiken, Bindungsfristen und Alternativen, bevor Sie sich vertraglich festlegen.
Finanzpläne und Konzepte
Ich untersuche, ob Ziele, Zeithorizont, Renditeannahmen und vorgeschlagene Maßnahmen schlüssig zusammenpassen.
Kosten und Gebührenmodelle
Sie erfahren, welche einmaligen und laufenden Kosten entstehen und was diese in Euro pro Jahr für Ihr Vermögen bedeuten.
So läuft die Zweitmeinung ab
Auftrag und Unterlagen
Im kostenlosen Erstgespräch kläre ich mit Ihnen Ihre Frage und den gewünschten Prüfungsumfang. Anschließend stellen Sie mir die relevanten Unterlagen per E-Mail oder über einen sicheren Upload zur Verfügung.
Analyse und Bewertung
Ich prüfe Kosten, Konditionen, Risiken, mögliche Lücken und sinnvolle Alternativen. Die Ergebnisse bereite ich schriftlich und nachvollziehbar auf.
Auswertungsgespräch
Ich erläutere Ihnen jede geprüfte Position. Ich erkläre Ihnen meine Einschätzung und beantworte Ihre Fragen.
Schriftliches Ergebnis
Sie erhalten eine klare Handlungsempfehlung als Grundlage für Ihre Entscheidung. Ob und wie Sie diese umsetzen, entscheiden allein Sie.
Was am Ende auf dem Tisch liegt
Für jede geprüfte Position erhalten Sie eine verständliche Einschätzung: beibehalten, optimieren, ersetzen oder beenden.
Zusätzlich sehen Sie die laufenden Kosten in Euro und eine sinnvolle Reihenfolge für mögliche Veränderungen.
Umfang meiner Zulassung
Meine Erlaubnis nach § 34h GewO umfasst die Beratung zu Finanzanlagen innerhalb der für mich registrierten Kategorien. Versicherungsberatung sowie Rechts- und Steuerberatung gehören nicht dazu. Bei Fragen zum Versicherungsschutz oder zu Tarifdetails beziehe ich bei Bedarf die Vermögenswerkstatt ein, die Versicherungsberatung betreiben darf.
