Altersvorsorgedepot
Die neue staatlich geförderte Altersvorsorge ab 2027, endlich kapitalmarktbasiert, flexibel und ohne teure Versicherungslogik. Ich helfe Ihnen, das Beste daraus zu machen.
Ab 2027 ersetzt das Altersvorsorgedepot die Riester-Rente: staatlich gefördert, direkt am Kapitalmarkt, ohne Garantiezwang und ohne Versicherungsmantel. Über den Nutzen entscheidet die Umsetzung. Ich sorge dafür, dass Sie die Förderung behalten, statt sie über Produktkosten wieder abzugeben.
Was ich für Sie tue
Was ist das Altersvorsorgedepot?
Gefördert mit bis zu 540 Euro im Jahr, versteuert erst in der Auszahlphase.
Staatliche Förderung optimal nutzen
Bis zu 540 Euro Grundzulage, je Kind bis zu 300 Euro. Ich rechne aus, was Ihnen zusteht.
Anbietervergleich ohne Eigeninteresse
Ab 2027 bieten Banken, Broker und Versicherer sehr unterschiedliche Konditionen. Ich vergleiche ohne Provision.
Riester-Umzug
Ich prüfe, ob sich der Wechsel eines Riester-Vertrags rechnet, und setze ihn um.
Kosteneffiziente Anlagestrategie
Eine Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt. Breit gestreut und kostenbewusst.
Langfristige Begleitung
Einmalig aufsetzen reicht nicht. Jährliche Reviews und ein fester Ansprechpartner.
Mein Vorgehen
Erstgespräch
Kostenlos, ca. 30 Minuten online: Ich lerne Ihre Situation, Ihre Vorsorgeverträge und Ihre Ziele kennen.
Analyse & Empfehlung
Ich prüfe, ob das Altersvorsorgedepot für Sie passt, welcher Anbieter geeignet ist, wie viel Förderung Sie erhalten und ob sich ein Riester-Wechsel lohnt.
Umsetzung
Ich richte das Altersvorsorgedepot mit Ihnen ein, von der Anbieterwahl bis zur ersten Einzahlung.
Langfristige Begleitung
Jährliche Reviews stellen sicher, dass Ihre Strategie auf Kurs bleibt und Ihre Förderung ausgeschöpft wird.
Warum jetzt handeln?
Wer früh beginnt, profitiert länger von der Förderung. Haben Sie einen Riester-Vertrag, lassen Sie jetzt prüfen, ob ein Wechsel sich rechnet. Nicht jeder tut das.