Finanzanalyse und Strategie
Finanzielle Entscheidungen ergeben erst dann ein stimmiges Bild, wenn Konten, Depots, Verträge, Immobilien, Verbindlichkeiten und persönliche Ziele gemeinsam betrachtet werden.
Ein schriftliches Konzept für Ihre nächsten Entscheidungen.
Sie erhalten eine Übersicht Ihrer finanziellen Ausgangslage und einen nachvollziehbaren Handlungsplan.
Ich erfasse Ihre gesamte Ausgangslage und entwickle daraus einen geordneten finanziellen Fahrplan. So wissen Sie, welche Schritte sinnvoll sind, in welcher Reihenfolge sie anstehen und was zunächst unverändert bleiben kann.
Was die Analyse umfasst
Vollständige Bestandsaufnahme
Konten, Depots, Versicherungsverträge, Immobilien und Verbindlichkeiten werden übersichtlich an einem Ort zusammengeführt. Versicherungen betrachte ich dabei als Teil Ihrer finanziellen Gesamtstruktur. Für eine versicherungsfachliche Prüfung beziehe ich bei Bedarf entsprechend zugelassene Fachleute ein.
Analyse und Bewertung
Ich prüfe, ob bestehende Verträge und Anlagen noch zu Ihrer heutigen Lebenssituation passen und wo Handlungsbedarf besteht.
Finanzieller Fahrplan
Sie erhalten einen konkreten Plan mit den nächsten Schritten und einer verständlichen Begründung.
Priorisierung der Maßnahmen
Nicht alles muss gleichzeitig verändert werden. Sie erfahren, was jetzt wichtig ist und was warten kann.
Schriftliches Konzept
Alle Ergebnisse und Empfehlungen werden schriftlich festgehalten, damit Sie Entscheidungen später in Ruhe nachvollziehen können.
Ziele, Liquidität und Risiko
Ich kläre mit Ihnen, welches Geld verfügbar bleiben muss, welche Ziele Sie verfolgen und welches Anlagerisiko Sie finanziell und persönlich tragen können.
Mein Vorgehen
Erstgespräch und Zielklärung
In etwa 30 Minuten lerne ich Ihre Situation und Ihr Anliegen kennen. Ich kläre mit Ihnen, welchen Umfang die Analyse haben soll.
Datenerhebung und Unterlagen
Sie stellen mir die vorhandenen Unterlagen zur Verfügung. Ich führe Sie strukturiert durch die Erfassung, damit keine wesentlichen Informationen fehlen.
Analyse und Strategieentwicklung
Ich werte Ihre Ausgangslage aus, erkenne Lücken und Zielkonflikte und entwickle einen nachvollziehbaren Handlungsplan.
Besprechung und nächste Schritte
Ich erläutere Ihnen das Konzept. Sie entscheiden, welche Empfehlungen Sie umsetzen möchten. Auf Wunsch begleite ich die Umsetzung.
Erst der Überblick, dann die Entscheidung
Häufig fehlt kein einzelnes Produkt. Das eigentliche Problem sind Entscheidungen, die für sich betrachtet plausibel waren, zusammen aber kein schlüssiges Ganzes ergeben.
Eine vollständige Finanzanalyse macht Überschneidungen, unnötige Kosten, unpassende Verträge und ungenutztes Kapital sichtbar.
