Depot Check und Optimierung
Sie sollten wissen, was Sie besitzen, was es kostet und welche Aufgabe jede Position erfüllt. Ich prüfe Ihr Depot vollständig und zeige Ihnen, wo Kosten, Risiken oder unnötige Überschneidungen entstehen.
Ein schriftliches Gutachten zu Ihrem Depot.
Kosten, Risiken und Streuung werden eingeordnet. Sie erhalten konkrete Empfehlungen zu den geprüften Positionen.
Ein über Jahre gewachsenes Depot enthält häufig Anlagen aus unterschiedlichen Lebensphasen. Jede einzelne Entscheidung kann damals nachvollziehbar gewesen sein. Zusammen ergibt sich daraus trotzdem nicht automatisch eine gute Gesamtstruktur.
durchschnittliche laufende Kosten aktiv gemanagter Aktienfonds
durchschnittliche laufende Kosten passiver Aktien-ETFs
Werte aus dem aktuellen Vergleich für Privatanleger in der Europäischen Union. Quelle: Europäische Wertpapieraufsicht ESMA, Market Report on Costs and Performance of EU Retail Investment Products 2025, veröffentlicht am 3. März 2026.
Was ich in gewachsenen Depots häufig finde
Drei Fonds, derselbe Markt
Mehrere Fonds enthalten weitgehend dieselben großen Unternehmen. Das wirkt breit gestreut, schafft aber kaum zusätzliche Diversifikation.
Das frühere Trendthema
Eine Anlage wurde gekauft, als eine Branche oder ein Thema besonders beliebt war. Heute bildet sie ein Risiko, das nicht mehr zur Gesamtstrategie passt.
Der Fonds ohne sichtbaren Kostenvergleich
Die laufenden Kosten werden nicht auf jedem Depotauszug deutlich. Über viele Jahre können sie dennoch einen erheblichen Unterschied bewirken.
Was ich in Ihrem Depot prüfe
Vollständige Depotanalyse
Ich erfasse Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate und Anleihen und ordne jede Position in das Gesamtvermögen ein.
Kosten und Kostenunterschiede
Sie erfahren, welche laufenden und einmaligen Kosten entstehen und welche Kostenunterschiede sich unter transparenten und nachvollziehbaren Annahmen ergeben können.
Risiko und Diversifikation
Ich prüfe, welche Regionen, Branchen, Unternehmen und Anlageklassen tatsächlich in Ihrem Depot enthalten sind.
Verhältnis von Risiko und Renditechance
Ich untersuche, ob die eingegangenen Risiken zu Ihren Zielen passen und ob das Portfolio dafür angemessen aufgestellt ist.
Produktbewertung
Jede Position erhält eine nachvollziehbare Einschätzung. Das Ergebnis kann auch lauten, dass keine Veränderung notwendig ist.
Schriftliches Gutachten
Sie erhalten alle Ergebnisse in verständlicher Form mit einer nach Wichtigkeit geordneten Liste möglicher Maßnahmen.
Mein Vorgehen
Erstgespräch und Unterlagen
Ich kläre mit Ihnen Ihre Fragen und den Umfang der Prüfung. Anschließend stellen Sie mir die benötigten Depotauszüge und Produktunterlagen zur Verfügung.
Tiefenanalyse
Ich untersuche jede Position auf Kosten, Zusammensetzung, Risiko und ihre Funktion im Gesamtportfolio. Je nach Umfang dauert die Analyse zwei bis fünf Werktage.
Gutachten und Besprechung
Sie erhalten das schriftliche Gutachten. Im Gespräch erläutere ich Ihnen die Ergebnisse und Empfehlungen ohne Zeitdruck.
Umsetzung und Begleitung
Sie entscheiden über die nächsten Schritte. Auf Wunsch begleite ich die Auswahl des Depots und die Umsetzung der vereinbarten Veränderungen.
Was ein Kostenunterschied bewirken kann
Ob und in welchem Umfang sich bei Ihrem Depot Einsparungen ergeben, zeigt erst die individuelle Analyse.
Vermögensunterschied in einer Modellrechnung mit 100.000 Euro Anfangsvermögen über 20 Jahre. Verglichen werden jährliche Kosten von 1,2 Prozent und 0,2 Prozent bei sechs Prozent Bruttorendite.
